NETO imovina obveznih mirovinskih fondova (OMF) krajem kolovoza 2022. iznosila je 132.5 milijardi kuna, što je za 165.1 milijun kuna ili 0.1 posto više u odnosu na prethodni mjesec, podaci su iz mjesečnog izvješća Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (Hanfa).

Nakon srpanjskog porasta za osjetnih 3.2 milijarde kuna, kolovoz je tako drugi mjesec zaredom u kojem je došlo do rasta vrijednosti neto imovine OMF-ova.

U većem dijelu prve polovice godine, uslijed i eskalacije geopolitičkih tenzija, odnosno agresije Rusije na Ukrajinu, cijene dioničkih i obvezničkih vrijednosnih papira na međunarodnim tržištima pretrpjele su dodatan vanjski šok, pa su tako posljedično i OMF-ovi u više navrata na mjesečnoj razini zabilježili pad vrijednosti neto imovine. U veljači je tako pad iznosio 3.1 milijardu kuna, dok je u ožujku dijelom došlo do oporavka vrijednosti imovine, uz porast od 2.1 milijardu kuna. No u travnju je opet zabilježen pad, za 717.8 milijuna kuna, u svibnju za 515.3 milijuna kuna, a u lipnju za 1.8 milijardi kuna.

Broj članova porastao za 10.038

OMF-ovi su na kraju kolovoza ukupno imali 2.150.492 člana, odnosno 10.038 članova ili 0.5 posto više u odnosu na srpanj 2022. godine.

U kolovozu su zabilježili novih 11.138 članova, pri čemu ih je veliku većinu, 98.2 posto, automatizmom rasporedio Regos (Središnji registar osiguranika). Zbog odlaska u mirovinu ili smrti, u kolovozu ove godine prestalo je članstvo za 1100 osiguranika, naveli su iz Hanfe.

U osmom mjesecu su ukupni neto doprinosi uplaćeni u obvezne mirovinske fondove iznosili 705.4 milijuna kuna, 1.1 posto manje nego u srpnju. Istovremeno, ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili su 156.3 milijuna kuna, što je 12.7 posto manje u odnosu na prethodni mjesec.

Po podacima Hanfe, nominalni mjesečni prinosi Mirexa imali su negativan predznak u sve tri kategorije, pa je tako na kraju kolovoza za po 0.3 posto zabilježen pad u kategorijama A i B, a za 0.5 posto u kategoriji C.

Naime, kategorija A namijenjena je mlađim osiguranicima i ima najviši rizik ulaganja, B kategorija namijenjena je osiguranicima na sredini radnog vijeka, dok je C kategorija predviđena za osiguranike koji uskoro idu u mirovinu, pri čemu su ulaganja najmanje rizična.

Godišnji prinos kategorije A rastao, kod B i C pad

Godišnji prinosi Mirexa zabilježili su rast za 0.5 posto u kategoriji A, a pad za 1.3 posto u kategoriji B i 4.1 posto u kategoriji C. Anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova imaju pozitivan predznak u svim kategorijama - 6.7 posto za Mirex A, 5.2 posto za Mirex B i 3.6 posto za Mirex C.

Obveznice su na kraju kolovoza i dalje bile dominantan oblik ulaganja u strukturi OMF-ova, s 85.7 milijardi kuna i udjelom od 64.7 posto, pri čemu se taj udjel povećao za 0.1 postotni bod na mjesečnoj razini.

Istovremeno, za 0.1 postotni bod porastao je i udio zastupljenosti ulaganja u dionice u imovini OMF-ova, na 20.4 posto imovine OMF-ova, odnosno 27 milijardi kuna.

Od ostalih oblika ulaganja najzastupljenija su ulaganja u investicijske fondove, s 14.1 milijardu kuna i udjelom od 10.7 posto na razini svih obveznih mirovinskih fondova, podaci su Hanfe za drugi stup mirovinske štednje (individualna kapitalizirana štednja).

Neto imovina DMF-ova veća za 21.1 mln. kn

Na kraju kolovoza u Hrvatskoj je poslovalo i osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF), koji su imali 366.135 članova, te 20 zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ZDMF), s 46.739 članova.

Ukupne mjesečne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) iznosile su 62.9 milijuna kuna, što je 17.5 posto više nego prethodni mjesec. Istodobno su ukupne mjesečne isplate iznosile 22.3 milijuna kuna, što je 0.6 milijuna kuna ili 2.8 posto manje u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina DMF-ova u kolovozu je tako porasla za 21.1 milijun kuna ili 0.3 posto na mjesečnoj razini te je iznosila 7.7 milijardi kuna.

I kod ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice, s udjelom od 56.4 posto u ukupnoj neto imovini, zatim dionice s 25.1 posto te investicijski fondovi s 10.5 posto.

Iz Hanfe su između ostalog izvijestili i da je ukupna neto imovina 93 UCITS fonda (otvoreni investicijski fondovi s javnom ponudom), koliko ih je u kolovozu poslovalo u Hrvatskoj, krajem mjeseca iznosila 16.8 milijardi kuna te je bila za 1.7 milijuna kuna manja nego prethodni mjesec.