TEHNOLOŠKA poduzetnica Gökçe Güven (26), koja se našla na Forbesovoj listi "30 ispod 30", suočava se s mogućom zatvorskom kaznom od 52 godine zbog optužbi za prevaru. Turska državljanka optužena je da je lažnim tvrdnjama o svom fintech startupu Kalder prevarila ulagače za sedam milijuna dolara te da je krivotvorila dokumente kako bi dobila američku vizu za osobe s "izvanrednim sposobnostima", piše The Telegraph.

Optužbe za višemilijunsku prevaru

Prema tužiteljima, Güven je iznosila "ozbiljne lažne tvrdnje" o financijama tvrtke, poslovnim partnerima i klijentima. Njezin startup Kalder, pokrenut 2022. godine, nudi tvrtkama pomoć pri uspostavi programa nagrađivanja na vlastitim internetskim stranicama ili aplikacijama pod sloganom "pretvorite svoje nagrade u prihod". Tvrtka je tvrdila da ima 28 klijenata, uključujući luksuznog proizvođača čokolade Godiva i Međunarodnu udrugu za zračni prijevoz (IATA).

Kalder je prošle godine prikupio 11 milijuna dolara financiranja, hvaleći se prihodom od 1.5 milijuna dolara. Američko ministarstvo pravosuđa tvrdi da je Güven tijekom kruga financiranja u travnju 2024. potencijalnim ulagačima davala lažne izjave i krivotvorene dokumente.

To navodno uključuje i prezentaciju u kojoj je lažno prikazan broj brendova koji surađuju s Kalderom te su napuhani prihodi. Na temelju tih tvrdnji startup je prikupio sedam milijuna dolara od više od deset ulagača.

Krivotvorenje dokumenata za vizu

Güven, koja je uhićena u studenom, također je optužena da je lažnim izjavama i krivotvorenim dokumentima ishodila vizu O-1A nakon što joj je istekla studentska viza. Vizu, koja je inače rezervirana za pojedince s izvanrednim sposobnostima, dobila je prošle jeseni.

"Gökçe Güven je, kako se sumnja, lažno prikazivala financijsko stanje i partnerstva svoje tvrtke kako bi od potencijalnih ulagača izvukla više od sedam milijuna dolara, prije nego što je te iste lažne tvrdnje iskoristila za nezakonito dobivanje prestižne američke vize", izjavio je James C. Barnacle, pomoćnik direktora FBI-ja.

"Güven je stvorila lažnu sliku o svojoj poslovnoj genijalnosti kako bi nezakonito stekla financijsku i osobnu korist. FBI će nastaviti razotkrivati sve manipulativne taktike koje se koriste za promicanje lažnih prilika za ulaganje na štetu ulagača", dodao je Barnacle.

Prijete joj 52 godine zatvora

Güven se prošle godine našla na Forbesovoj listi "30 ispod 30", a za časopis se fotografirala noseći sat Audemars Piguet vrijedan 150.000 dolara. Ona nije prva osoba s te liste koja se suočila s optužbama za prevaru.

Osnivač mjenjačnice kriptovaluta FTX Sam Bankman-Fried i osnivačica Theranosa Elizabeth Holmes, koji su se također našli na Forbesovoj listi, trenutno služe zatvorske kazne zbog prevare. Charlie Javice, poduzetnica osuđena prošle godine zbog prevare banke JPMorgan, također je svojedobno bila na toj listi.

Güven je optužena za prijevare s vrijednosnim papirima i internetsku prijevaru, za što je propisana maksimalna kazna od 40 godina zatvora. Tereti ju se i za prijevaru s vizom, za što može dobiti do 10 godina zatvora, te za tešku krađu identiteta, što nosi maksimalnu kaznu od dvije godine.

Kako je Kalder funkcionirao?

Kalder je nudio uslugu poznatu kao ponude povezane s karticama. Oglašavao se kao platforma koja manjim, nefinancijskim tvrtkama - poput trgovina ili sportskih klubova - omogućuje da korisnicima ponude povrat novca (cashback) na njihove postojeće kreditne i debitne kartice.

Model funkcionira na sljedeći način: primjerice, švicarski nogometni klub ima brojne vjerne navijače poput Ivana i Ane. Ivan svoje troškove plaća kreditnom karticom kojom skuplja bodove za letove, dok Ana koristi debitnu karticu. Oboje idu na svaku utakmicu i putem prolaze pokraj lokalne kavane. Kalder bi nogometnom klubu ponudio partnerstvo s kavanom u programu nagrađivanja, pri čemu bi Kalder upravljao programom u zamjenu za udio u prihodu od prodaje kave.

Program bi potaknuo Ivana i Anu da kupe kavu u toj kavani nudeći im povrat novca. Svoje platne kartice mogu povezati s aplikacijom nogometnog kluba, što im omogućuje povrat novca prilikom svake kupnje u partnerskoj kavani. Na taj način nogometni klub može kavani ponuditi partnerstvo u programu vjernosti. Klub dobiva proviziju od 5 do 10 % na kavu prodanu Ivanu i Ani, Kalder također uzima svoju proviziju, a kavana profitira jer su Ivan i Ana zbog programa nagrađivanja postali njezini vjerni gosti.

Kako je Güven navodno varala investitore?

Trgovac se neće pridružiti programu nagrađivanja ako klub nema, primjerice, 100.000 aktivnih navijača. S druge strane, navijači se neće priključiti programu ako on ne uključuje barem 100 trgovaca. Drugi problem je nedostatak razmjera. Da bi itko u tom sustavu zaradio ozbiljan novac, bio bi potreban promet od milijuna transakcija.

Kako bi zaobišla te prepreke, Güven je, prema tvrdnjama tužitelja, lagala investitorima da je te izazove već svladala. "Güven je početno financiranje prikupila na temelju lažnih prihoda, preuveličanih partnerstava s brendovima i krivotvorenih dokumenata", izjavio je državni odvjetnik Jay Clayton.

Dok je Güven investitorima predstavljala podatke o 1.2 milijuna dolara godišnjeg prihoda, tvrtka je do travnja 2025. godine ostvarila ukupno tek oko 60.000 dolara, tvrde tužitelji.

Kako bi prikrila prijevaru, Güven je navodno vodila dvostruko knjigovodstvo: jedno interno, s točnim podacima koje su pripremali računovođe, i drugo, s napuhanim brojkama, koje je slala potencijalnim investitorima. Također je navodno tvrdila da 26 brendova plaća za korištenje njezine usluge, a da 53 brenda koriste besplatnu verziju, iako mnoge od tih tvrtki, prema optužnici, uopće nisu imale ugovor s Kalderom.

Osim za financijske malverzacije, tužitelji Güven terete i za prijevaru pri ishođenju vize te tešku krađu identiteta. U optužnici se navodi da je krivotvorila pisma preporuke poslovnih direktora kako bi dobila vizu O-1A - status koji se dodjeljuje stranim državljanima s izvanrednim sposobnostima u svom području - nakon što joj je istekla studentska viza.